Как правило, такие организации обещают подозрительно большие проценты.
Как распознать финансовую пирамиду, рассказали в Агентстве по финансовому мониторингу РК, передает Arnapress.kz.
Финансовая пирамида – мошеннический проект, который имитирует выгодную инвестицию. В АФМ назвали 10 признаков финпирамид.
1 признак: необходимо вложить ощутимую сумму денег;
2 признак: на вложенный капитал обещают очень высокие проценты (ставка в 20-30 раз выше банковского депозита);
3 признак: чтобы вернуть свои деньги, нужно привлечь своих знакомых – в итоге вывести свои деньги и деньги знакомых невозможно;
4 признак: проект продается, как ноу хау (могут предлагать приобрести криптовалюту или акции различных торговых марок):
ВАЖНО: у компании должна быть лицензия на занятие брокерской деятельностью. В противном случае лучше с ней не связываться.
5 признак: компания зарегистрирована недавно: у нее минимальный уставной капитал и единственный учредитель;
Проверить регистрацию компании можно на сайте Комитета госдоходов через сервис налогоплательщиков.
6 признак: активная и навязчивая реклама в соцсетях: презентации, розыгрыши призов, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail-рассылки;
7 признак: при внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет, если что-то пойдет не так;
Читать все, что написано мелким шрифтом, если заключается договор. Чаще всего договора нет.
8 признак: компания может прикрываться микрофинансовой организацией, кредитным бюро, программой "антидолг", центром финансовых услуг. Сопровождаются громкими лозунгами;
9 признак: принимают наличные либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без специальных расчетных счетов компании в банках;
10 признак: организация не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан. Такие компании обычно говорят, что их деятельность не требует лицензирования, поскольку занимается особой деятельностью;
Поверить наличие лицензии можно на сайте у финрегулятора.
В ведомстве подчеркнули, что финансовая пирамида – это команда из сотен людей, которые активно заманивают вкладчиков. Во всех финансовых пирамидах есть лидеры-организаторы, которые завлекают народ, получая проценты. Как только рухнет пирамида, они уходят в новый проект.
Простые рекомендации, приведенные выше, позволят избежать вовлечения в мошенническую схему.
Тех, кто столкнулся с финансовой пирамидой, просят обращаться по телефону доверия АФМ: +7 (7172) 708 478.
